Existem poucas coisas que causam tanta preocupação e preocupação à indústria de jogos de azar quanto a lavagem de dinheiro. É um crime grave que a Comissão de Jogos de Azar do Reino Unido tenha trabalhado arduamente para impedir a sua prática nas empresas para as quais oferece licenças, mas continua a acontecer de forma consistente. O ato de pegar dinheiro obtido ilegalmente e “lava-lo” para fazer com que pareça que foi obtido legalmente é algo que pode ser feito com relativa facilidade no mundo do jogo, com os criminosos envolvidos sofrendo apenas uma pequena perda.

A questão é: quão grande é esse problema? De acordo com as Nações Unidas, entre dois e cinco por cento do Produto Interno Bruto global é branqueado todos os anos. Isto é algo em torno de 800 mil milhões de libras a 2 biliões de libras, sendo o montante exacto impossível de calcular devido à natureza clandestina da actividade de branqueamento de capitais. Embora a lavagem de dinheiro possa parecer o tipo de coisa que beneficia apenas os criminosos, ela também pode ser usada para financiar atividades como o terrorismo, e é por isso que é um problema tão grave.

O que é lavagem de dinheiro?

O primeiro lugar que devemos começar é explorando o que exatamente é a lavagem de dinheiro. O Gabinete das Nações Unidas contra a Droga e o Crime salienta que esta questão foi abordada na Convenção das Nações Unidas de Viena de 1998, com o Artigo 3.1 a chegar ao ponto de oferecer umadescrição da lavagem de dinheiro. O artigo dizia que é:

A conversão ou transferência de bens, sabendo que tais bens provêm de qualquer crime(s), com a finalidade de ocultar ou disfarçar a origem ilícita dos bens ou de ajudar qualquer pessoa envolvida em tal(s) crime(s) para evitar as consequências legais de suas ações.

Em outras palavras, pegar dinheiro ganho ilegalmente e convertê-lo em dinheiro cujas origens seriam impossíveis de rastrear. Eles acreditam que a lavagem de dinheiro segue três etapas antes de ser liberado no sistema financeiro legal, que são as seguintes:

• Colocar o dinheiro em algum lugar longe de uma associação direta com o crime
• Disfarçar o rastro do dinheiro para que não possa ser rastreado até o crime
• Colocar o dinheiro à disposição da pessoa que cometeu o crime de uma forma que pareça ser totalmente legal

Isso não significa que cada caso de lavagem de dinheiro siga todos os três estágios. É possível, se não provável, que algumas das fases sejam combinadas, por exemplo, ou mesmo repetidas várias vezes. Isto é especialmente verdadeiro quando se trata de disfarçar a origem do dinheiro. Um bom exemplo disto seria o dinheiro da droga, que é muitas vezes dividido em vários montantes mais pequenos que são depositados e transferidos como pagamentos a empresas de fachada, combinando a colocação edisfarçando estágios.

De onde veio a frase?

Há muito tempo se acredita que a expressão "lavagem de dinheiro" veio do fato de que empresários italianos, como Al Capone, costumavam comprar lavanderias que só aceitavam dinheiro para usá-las como fachada para a quantidade de dinheiro que estavam ganhando ilegalmente. A ideia era que eles misturassem o dinheiro de seus ganhos ilícitos com o dinheiro “limpo” da lavanderia e, quando recebessem o pagamento da lavanderia, seria impossível dizer que ele havia sido obtido por meio de crimes e praticamente indetectável. .

Usar lavanderias que só aceitavam dinheiro era uma técnica comum para membros da máfia, ocorrendo já na década de 1920. No entanto, à medida que ganhavam cada vez mais dinheiro nos Estados Unidos da América, as lavandarias por si só não eram suficientes para explicar de onde obtinham tão vastas somas de dinheiro. É por isso que Al Capone acabou sendo preso por evasão fiscal, simplesmente porque a operação de lavagem de dinheiro se tornou muito grande e complicada para a máfia fazer isso sem anotar o que estava acontecendo e para onde.

Meyer Lansky, muitas vezes referido como o “Contador da Máfia”, é o homem geralmente considerado o pioneiro na técnica moderna de lavagem de dinheiro. Em vez de abrir lavandarias ou algo semelhante, Lansky utilizou contas bancárias suíças e disfarçou o seu dinheiro ilegal como empréstimos de bancos estrangeiros. Ele disse queeram receitas, o que significa que ele até os tornou dedutíveis de impostos. O primeiro uso real da frase “lavagem de dinheiro” ocorreu em 1961, sendo mais tarde popularizada na sequência do Escândalo Watergate, sendo amplamente utilizada em todo o mundo desde então.

Por que o jogo é ideal para lavadores de dinheiro

Haverá sempre e para sempre a tentação de os criminosos usarem o jogo como meio de transformar dinheiro ruim em dinheiro bom. Também é fácil entender o porquê. Num casino da vida real, um criminoso pode ir até ao balcão de dinheiro e trocar o seu dinheiro por fichas. O dinheiro desaparece no cofre do banco do casino, enquanto o criminoso pode regressar algum tempo depois e pedir que as suas fichas sejam trocadas por um cheque. Mesmo que seja devolvido em dinheiro, é improvável que o dinheiro que receberá do casino seja igual ao dinheiro que depositou em primeiro lugar.

Na verdade, mesmo que seja literalmente o mesmo dinheiro, ainda pode ser explicado como ganhos do cassino. A maioria dos criminosos aceitará uma pequena perda percentual em seu dinheiro para realmente jogar com ele, então eles frequentemente jogarão jogos com uma vantagem da casa baixa, sabendo que provavelmente sairão com a maior parte de seu dinheiro, desde que não joguem. por muito tempo. Na verdade, se forem extremamente sortudos e bem disciplinados, poderão sair com mais dinheiro do que tinham inicialmente.

FOBTs emParticular

Terminais de apostas de probabilidades fixas foram uma bênção para os criminosos que queriam lavar seu dinheiro. Eles poderiam colocar grandes quantias de dinheiro nas máquinas, jogar um pouco e perder uma pequena quantia de dinheiro, depois imprimir um recibo para “provar” quanto ganharam, trocando-o por dinheiro no balcão de um cassino ou casas de apostas. Hoje em dia, a proliferação de sites de apostas online tornou ainda mais fácil para os criminosos lavarem o seu dinheiro, especialmente se forem pacientes e estiverem dispostos a dividi-lo em quantias menores.

Embora existam informações que as casas de apostas precisam receber das pessoas que abrem contas, é possível que os criminosos abram dezenas de novas contas em pequenas casas de apostas e empresas de apostas online, permitindo-lhes lavar grandes somas de dinheiro ao mesmo tempo. quebrando-o. Se você estiver depositando £ 200, digamos, é menos provável que você chame a atenção de uma empresa preocupada com lavagem de dinheiro do que se depositasse £ 20.000. Isso torna muito difícil para as empresas detectarem a lavagem de dinheiro, fazendo com que os registros em papel pareçam totalmente legítimos.

O que está sendo feito para impedir a lavagem de dinheiro

Saber que cerca de 2 biliões de libras esterlinas por ano são lavados é uma coisa, mas saber como impedir que isso aconteça é outra completamente diferente. A Comissão de Jogos de Azar está constantemente à procura de formas de impedir que os criminosos utilizemsites de apostas para lavar seu dinheiro, embora nem sempre seja fácil para eles fazê-lo. Até mesmo o que constitui dinheiro a ser branqueado pode ser debatido e discutido, embora normalmente seja o dinheiro ganho através de roubos, tráfico de drogas e outros empreendimentos criminosos que precisa de ser “limpo”.

Conheça seu cliente

Os regulamentos em vigor pelo UKGC aplicam-se a casinos e estabelecimentos de jogos de azar remotos e não remotos. Eles precisam realizar avaliações de risco e requisitos em termos de procedimentos políticos escritos e controles internos, bem como manutenção de registros, treinamento e devida diligência do cliente. Um aspecto deste último é muitas vezes referido como Conheça o seu cliente, sendo necessário que um site de apostas compreenda quem é o seu cliente e de onde vêm os seus fundos. Se alguém não puder mostrar de onde vem seu dinheiro, existe o risco de lavagem de dinheiro.

Licenças para jogos de azar

A Comissão de Jogos de Azar é responsável por fornecer informações e orientações às empresas sobre suas responsabilidades em relação à lavagem de dinheiro. Eles oferecem um ponto único de contato para aqueles que desejam saber mais sobre lavagem de dinheiro e informações sobre o assunto, bem como trabalham para aumentar a conscientização sobre o assunto como um problema. A integridade do setor licenciado deve ser mantida em todos os momentos, e é isso que o UKGC pretende garantir.

Trabalho anti-lavagem de dinheiro do GamblingA comissão é realizada através de questionários, pedidos de informação e revisões de arquivos mantidos pelos cassinos. Isto também pode abranger visitas ao local, verificando as práticas de combate à lavagem de dinheiro que as empresas licenciadas adotam. Além disso, a Gambling Commission pode procurar obter informações de outras fontes, incluindo agências de aplicação da lei, supervisores, funcionários e assim por diante, garantindo que as empresas estejam atualizadas.

O que as empresas podem fazer a respeito?

A realidade é que é muito difícil para as empresas saber quando os clientes estão envolvidos em operações de lavagem de dinheiro. No entanto, há certas coisas que eles podem observar. Padrões de gastos aumentados, uma quantidade de gastos que é inconsistente com a fonte de renda e padrões de jogo incomuns são sinais de que um cliente pode estar envolvido em lavagem de dinheiro. Devem existir procedimentos para garantir que haja um bom relacionamento com os clientes, para que atividades incomuns possam ser investigadas e explicadas.

Quando se trata de empresas de apostas online, existem inúmeras maneiras diferentes de usar a automação para monitorar as atividades de um cliente. Quaisquer preocupações serão sinalizadas e um ser humano investigará o assunto mais detalhadamente. As empresas são então responsáveis ​​por divulgar quaisquer preocupações que possam ter de que umcliente esteja envolvido em lavagem de dinheiro, mesmo que isso seja apenas uma suspeita não comprovada no momento. Essas informações devem ser enviadas à Agência Nacional do Crime, sendo necessário que um oficial específico o faça.

As consequências de uma violação do protocolo de lavagem de dinheiro

Como você pode imaginar, existem consequências para as empresas que violam seus requisitos de lavagem de dinheiro. Nos casos mais graves, os operadores podem perder a sua licença e o funcionário nomeado responsável por denunciar suspeitas de branqueamento de capitais pode até acabar enfrentando uma sanção criminal. Embora essas coisas possam ser depilatórias para os operadores, não são tão difíceis de lidar como multas pesadas. Como consequência, o UKGC iniciou a prática de emitir tais multas aos operadores que não cumpram as obrigações de branqueamento de capitais.

Em 2020, por exemplo, a Betway recebeu uma multa de £ 11,6 milhões. Isto foi emitido depois que a empresa sofreu inúmeras falhas em torno dos procedimentos corretos de lavagem de dinheiro. Quando uma empresa não executa as suas próprias políticas de combate ao branqueamento de capitais, ou as políticas AML oferecidas são inadequadas, a Gambling Commission tomará medidas para corrigir a supervisão. É por isso que as empresas muitas vezes pedem que você preencha formulários sobre questões como sua identidade e de onde vem seu dinheiro, sabendo que, se não o fizerem, o UKGC poderá emitir uma multa.em muitos milhões.